› Портфельные инвестиции

Портфельные инвестиции

8.02.2018, 11:52

Суть любой инвестиции заключается во вложении денег в определенную индустрию, ценную бумагу, технологию или любой другой объект, который через определенное время способен принести инвестору доход. При этом величина возможного дохода напрямую зависит от вкладываемой суммы. Если рассматривать общую теорию инвестирования, то любое вложение денег является рискованным, поэтому очень часто инвесторы предпочитают иметь дело не с простыми инвестициями, а с портфельными, которые значительно снижают риски.

Портфельные инвестиции - это пакет ценных бумаг, каждая из которых обладает своим уровнем доходности и своим уровнем риска. За счёт симбиоза каждого из объектов портфельной инвестиции получается возможность качественного управления рисками, а также усреднить прибыльные показатели. Другими словами, благодаря портфельным инвестициям появляется возможность найти идеальное сочетание между прибыльностью и рисками.

Принципы формирования портфеля

Чаще всего в портфель инвестора входят ценные бумаги, облигации, фьючерсы и так далее. То есть это такие ценные бумаги, по которым имеется гарантированная и фиксированная прибыль за определенный период. Речь идёт не о конкретных суммах выплат, а о процентах. То есть, например, если мы рассматриваем прибыльность акции, то помимо текущей биржевой стоимости есть и дивиденды, которые также прописываются к каждой акции и характеризуются процентом от общего месячного, квартального или годового дохода компании.

Портфельные инвестиции
Источник: Мегаидеи


Портфельные инвестиции часто формируются для принципа максимизации прибыли. Например, если рассматривать по отдельности каждую ценную бумагу, то ее прибыль ограничена, но если рассматривать портфельные инвестиции в целом, то их прибыльность потенциально значительно выше. Поэтому очень важно подбирать правильные комбинации объектов, входящих в портфель, чтобы прибыль от их использования стремилась к максимуму.
Риски в инвестировании

Отдельно следует обговорить риски портфельных инвестиций, поскольку они сохраняются и являются значительными, хотя и несколько ниже, в сравнении с классическими инвестициями. Снижение рисков - это основная задача, которая всегда стоит перед любым инвестором и трейдером, поэтому в плане портфельных инвестиций есть целый ряд рекомендаций, которые позволят снизить риски и увеличить конечную прибыль:

1. Портфель должен формироваться на основе принципов диверсификации. Это означает, что ценные бумаги, по которым вы формируете инвестиционный портфель, должны быть разнонаправленными. Например, если вы решили вкладывать деньги в портфельные инвестиции и покупаете только акции компаний, которые занимаются, например, разработкой смартфонов, то любой кризис в этой сфере деятельности неизменно отразится на ваших деньгах. Поэтому чаще всего выбирается компания из одной сферы, затем к ней добавляется компания из другой сферы, затем из третьей сферы и так далее. Таким образом, получается система диверсификации, когда провал одной сферы инвестирования никак радикально не скажется на вашем портфеле.

2. Владейте полной информацией. Нельзя делать вложение в портфель или в ценную бумагу, если вы до конца не понимаете, какие перспективы и какие ограничения есть у конкретной отрасли и у конкретного объекта этой отрасли. Наиболее свежий пример - это падение акций Apple, которое началось 31 января 2018 года. С одной стороны, акции компании являлись привлекательными для инвестиций, с другой стороны, все аналитические отчёты подтверждали, что компания теряет свою долю на рынке и теряет спрос. В результате началось падение.

3. Резервное финансирование. Это наиболее сложная часть портфельных инвестиций, к которой чаще всего прибегают профессиональные инвесторы, у которых имеется несколько фондов и несколько портфелей. Суть заключается в том, что формируется несколько портфелей, каждый из которых обладает своей прибыльностью, и каждый из которых направлен на конкретные сферы и на конкретные области. Например, один портфель на технологии, второй портфель на энергетику, третий портфель на банковскую деятельность и так далее. Таким образом, подъем по одному из направлений вложения денег позволяет покрыть потенциальные расходы, которые становятся возможными по другим сферам.

Это базовые советы, которые являются актуальными для любых инвестиций, в том числе и для портфельных, в том числе и для бинарных опционов. Риски и всё, что с ними связано - это неизменная часть инвестиционной деятельности, поэтому их нужно воспринимать как что-то само собой разумеющееся. Без рисков не будет прибыли. Без прибыли не будет инвестиционной деятельности. Поэтому всякий раз, когда мы начинаем заниматься инвестированием, неважно каким, всегда возникает вопрос рисков и прибыль. При этом потенциальный уровень прибыльности должен покрывать риски, которыми обладает конкретная ценная бумага или конкретная финансовая операция по вложению денег


Читайте также

Вы успешно прошли регистрацию!

Вы можете выбрать нужный вам тип счета в любой момент!